中信银行合规监控管家开展全行交易扫描与分级预警

新华网报道认为，传统人工风险筛查存在效率低、易受主观判断影响的问题。

据该报道，中信银行风险管理第二道防线依托“合规监控管家”开展“查、治、评”一体化监控。

监测模型对全行交易数据开展批量风险扫描与关联挖掘。

形成的风险线索进行分级预警，用于推动问题治理与后督评估。

报道还披露，风险合规部门协助公安机关识别、打击犯罪团伙。

风险线索的识别、分级和后续治理宜分开评价；发现线索不能直接计作风险化解，其他防线的指标也不能移用到合规监控管家。