昆山农商银行将异常交易预警衔接人工核查、账户保护与银警联动
昆山农商银行 · 农商行 · 已上线
来源披露：2026-05-07 · 事件时间：2026年4月个案处置；系统首次上线时间未披露 · 最近核验：2026-10-17
风险合规流程电子化
业务问题
该案客户的交易行为与其日常习惯明显不符。
实施做法
实时反诈模型发出预警后，反诈专员启动核查流程。
银行对账户采取保护性管控，并联系客户提示风险。
银行将线索转交公安机关，公安民警上门核实。
应用成效
报道称，该案17.4万余元境外POS盗刷被拦截，账户内30万元未发生损失。
- 该案被拦截的境外POS盗刷金额
- 数值：17.4万余；单位：元
- 比较基线：未披露
- 统计范围：报道中的单个案件；非全行累计或实际追回款；期间：2026年4月该次风险事件
- 样本/基数：未披露；口径：未披露
- 该案账户内未发生损失的资金
- 数值：30；单位：万元
- 比较基线：未披露
- 统计范围：同一客户账户内资金；不与被拦截交易金额相加；期间：2026年4月该次风险事件
- 样本/基数：未披露；口径：未披露
实践参考
预警后的人员承接、客户核实和外部协作，应与模型识别一起评价。
原文依据
其他来源 · 江苏经济报 · 2026-05-07
昆山农商银行为客户挽回30万元资金 ↗客户交易行为与其日常习惯明显不符
实时反诈模型触 发预警
反诈专员迅速启动核查流程
对账户采取保护 性管控措施，并同步联系客户进行风险提示
将线索转交公安机关。公安民警上门核实
境外 POS 机盗刷的 17.4 万余元被成 功拦截
账户内 30 万元资金分文未损