沛县农商银行以模型预警、总支核查和警银协作处置异常账户

异常小额收款需要结合客户解释与交易背景核实，单次预警不足以确认涉诈。

总行运营管理部将预警下发账户归属支行，明确核查要点及反馈时限。

根据反诈中心指令，该行下达账户管控指令，全额冻结涉案资金。

原文披露该单案拦截60余万元涉诈资金。

模型预警提供线索，现场核查与反诈中心确认分别承担进一步核实作用，不能把预警直接当作涉诈定性。