东方农商银行以两轮外呼和支行核查分层筛选可疑账户
东方农商银行 · 农商行 · 已上线
来源披露：2026-05-15 · 事件时间：文内1—2月新开卡样本，未单独标明年份 · 最近核验：2026-10-16
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业务问题
新开卡账户回访中的未接听或信息疑点，需要进一步核实，不能直接当作风险账户。
实施做法
账户中心每月列出新开卡清单，由客服中心按开卡意愿、联系方式和账户安全三项重点开展首轮外呼。
客服中心二次回访首轮异常客户，账户中心再把异常名单按归属支行分类，附疑点说明与排查要求，由支行深度沟通确认管控账户。
应用成效
文内1—2月样本首轮外呼6121户，支行最终排查锁定85户高风险可疑账户。
- 首轮外呼客户
- 数值：6121；单位：户
- 比较基线：未披露
- 统计范围：东方农商银行新开卡账户回访样本；期间：文内1—2月，年份未明确
- 样本/基数：未披露；口径：未披露
- 支行最终排查锁定高风险可疑账户
- 数值：85；单位：户
- 比较基线：未披露
- 统计范围：上述三轮筛选样本；期间：文内1—2月样本
- 样本/基数：首轮外呼6121户；口径：两轮客服外呼后交归属支行深度沟通排查
实践参考
分层筛选的关键是把疑点和核查要求随名单交接，可疑账户数量不能当作确认违法数量。
原文依据
银行正式披露 · 江苏农村商业联合银行股份有限公司 · 2026-05-15
东方农商银行：创新“三轮筛选”漏斗机制 让可疑账户精准“现形” ↗该行账户中心按月列出新开卡账户清单，明确“核实开卡意愿、确认联系方式、提示账户安全”三大回访重点，并向客服中心提出外呼需求。
客服中心对首轮呼出标记异常客户开展二次精准呼出，重点核实疑点
账户中心将二轮筛选后的异常客户按归属支行分类，附上“疑点说明”和“排查要求”，发送各支行，支行通过深度沟通，最终确定需管控的账户
以1-2月新开卡数据为例，首轮累计外呼6121户
经支行最终排查，共锁定高风险可疑账户85户